TQQQ 주가 구성 종목, 리스크 요인 총정리 및 장기투자 후기

TQQQ 주가 구성 종목, 리스크 요인 총정리 및 장기투자 후기

ProShares의 UltraPro QQQ(TQQQ)는 나스닥 100 지수의 일간 성과를 3배 추종하는 상장지수펀드(ETF)입니다. 비금융주 중심으로 구성된 지수에 3배 레버리지로 투자하는 이 상품은 고위험·고수익을 추구하는 투자자들에게 인기가 높습니다.

ETF 개요 및 특징

TQQQ는 2010년 2월 9일 상장된 대형 ETF로, 현재 순자산이 221억 달러에 이르는 거대 펀드입니다. 총보수(Gross Expense Ratio)는 연 0.98%, 순보수(Net Expense Ratio)는 0.88% 수준으로 레버리지 ETF 중에서는 비교적 낮은 편입니다.

[TQQQ 기본 정보]

구분	내용
설정일	2010년 2월 9일
티커	TQQQ
벤치마크 지수 티커	NDX
상장 거래소	NASDAQ
총 보수	연 0.98%
순 보수	연 0.88%
NAV (2024년 6월 21일 기준)	$74.35

추적 대상 지수: 나스닥 100의 구성과 특징

TQQQ가 추종하는 나스닥 100 지수는 시가총액 기준 나스닥 상장 비금융 기업 100개로 구성됩니다. 2024년 3월 말 기준 TQQQ의 구성종목 수는 101개이며, 섹터별 비중은 다음과 같습니다:

• IT: 49.80%
• 커뮤니케이션 서비스: 15.50%
• 임의소비재: 12.99%
• 필수소비재: 6.43%
• 헬스케어: 6.29%
• 산업재: 4.84%
• 소재: 1.62%
• 유틸리티: 1.24%
• 금융: 0.52%
• 에너지: 0.50%
• 부동산: 0.29%

[나스닥 100 지수 섹터별 비중]

최근 들어 경기민감주 중심의 지수 편입이 두드러지는 특징을 보이고 있습니다. 상위 10개 종목을 살펴보면 마이크로소프트, 애플, 엔비디아, 아마존, 메타플랫폼, 브로드컴 등 IT 대형주가 중심을 이루고 있으며, 이들이 전체 지수의 46.55%를 차지하고 있습니다.

[나스닥 100 지수 상위 10개 구성종목]

ETF의 성과: 압도적인 수익률과 높은 변동성

TQQQ의 수익률은 기초지수인 나스닥 100 지수의 변동성에 크게 좌우됩니다. 2024년 1분기 기준 TQQQ의 수익률은 다음과 같습니다:

• 설정 이후 연평균: 42.69%
• 10년: 37.83%
• 5년: 34.88%
• 3년: 121.29%

[TQQQ 성과]

기간	TQQQ NAV	TQQQ 시장가격
1개월	18.52%	18.56%
3개월	3.48%	3.96%
연초 이후	23.76%	23.76%
1년	82.84%	82.67%
3년	7.85%	7.78%
5년	38.60%	38.61%
10년	36.57%	36.59%
설정 이후	42.23%	42.24%

2024년 들어서도 TQQQ는 기초지수를 크게 웃도는 수익률을 보이고 있습니다. 그러나 TQQQ의 일간 변동성은 매우 높은 편입니다. 기초지수 수익률 대비 TQQQ NAV 수익률을 일별로 도식화한 차트를 보면 세로축으로 넓게 분포되어 있어, 높은 변동성을 확인할 수 있습니다.

[2024년 1분기 TQQQ와 나스닥 100 지수 일간 수익률 비교]

배당 정보: 성장주 특성상 낮은 배당수익률

TQQQ는 성장주 중심의 레버리지 ETF 특성상 높은 배당수익률을 기대하기는 어렵습니다.

[TQQQ의 배당 정보]

구분	TQQQ	ETF 카테고리 평균	FactSet 세그먼트 평균
배당금	$0.22	$0.31	$0.04
배당 기준일	2024-03-20	N/A	N/A
연간 배당금	$0.71	$0.57	$0.12
연간 배당수익률	1.13%	2.37%	0.15%

TQQQ의 배당금은 $0.22로 ETF Database 카테고리 평균($0.31)보다는 낮지만 FactSet 세그먼트 평균($0.04)보다는 높습니다. 2024년 3월 20일 기준으로 연간 배당금은 $0.71, 배당수익률은 1.13%입니다. 일반적으로 레버리지 ETF는 배당보다는 기초지수 수익률의 극대화에 초점을 맞추고 있습니다.

투자 유의사항: 레버리지의 양날의 검

TQQQ는 초단기 투자 시 매력적인 고수익 기회를 제공하지만, 동시에 큰 손실 위험도 안고 있습니다. 투자자는 다음과 같은 리스크 요인을 반드시 감안해야 합니다:

1. TQQQ의 목표 레버리지 3배는 일간 기준이므로, 장기 보유 시 수익률은 3배와 크게 달라질 수 있습니다.
2. 시장 변동성이 커질수록 복리 효과로 인해 수익률 괴리 폭은 더 벌어집니다.
3. TQQQ의 기초지수인 나스닥 100은 변동성이 큰 IT·기술주 중심이므로 더욱 주의가 필요합니다.
4. 파생상품을 활용한 ETF 특성상 추적오차 가능성도 있습니다.

따라서 투자자는 자신의 투자 성향과 위험 감내 능력, 투자 기간 등을 충분히 고려하여 신중히 결정해야 합니다. 장기 투자보다는 단기 매매 관점에서 접근하는 것이 바람직해 보입니다.

5년 차 장기투자 후기: 실제 투자 경험 공유

TQQQ를 4~5년 정도 장기 투자 중인 저의 실제 경험을 살펴보겠습니다. 저는 TQQQ를 포함한 레버리지 종목의 비중을 전체 포트폴리오의 30% 이하로 유지하며, 배당주나 안전자산도 함께 보유하여 안정적으로 관리하고 있습니다.

[미래에셋 계좌]

• 여기까지 6월 2일 매매, 이후 6월 22일까지 매수 매도는 없었습니다

• 현재 보유 현황

• 절세 매매

정리해보면
총 매수금액은 35,254,667원에서 절세 매매 16,565,739원을 제외한 18,688,928원
수익 실현 금액은 6,070,468원, 미실현 손익은 12,628,856원 으로 합산 이익은 18,699,324원 입니다.

[키움 증권 계좌]

• 여기까지 6월 2일 매매, 이후 6월 22일까지 매수 매도는 없었습니다

• 현재 보유 현황

• 절세 매매

키움 계좌도 정리해보면
총 매수금액은 12,006,031원에서 절세 매매 당시 환율로 계산된 5,875,285원(4536.9달러)을 제외한 6,130,745원
수익 실현 금액은 2,371,953원, 미실현 손익은 2,976,885원 으로 합산 이익은 5,348,838원 입니다.

[수익률 총 정리]

구분	미래에셋	키움증권
총 매수 금액	18,688,928원	6,130,745원
수익 실현 금액	6,070,468원	2,371,953원
미실현 손익	12,628,856원	2,976,885원
합산 이익	18,699,324원	5,348,838원
투자금액 대비 수익률	100.05%	87.24%

총 매수 금액 : 24,819,673원, 총 합산 이익 : 24,048,162원, 총 수익률 : 96.89%
5년 투자해서 이제 수익률이 100% 정도되었습니다. 레버리지 치고 수익이 적다고 느끼실 수 있는데 중간 중간 매수를 계속 진행했기 때문에 이정도면 만족스러운 수익입니다. 매매를 조금 더 자주했던 키움증권 계좌쪽이 수익률이 조금 낮네요

앞으로도 동일하게 레버리지를 활용한 투자를 진행할 예정입니다.

저는 다음과 같은 전략을 사용했습니다:

1. 레버리지 ETF 비중을 포트폴리오의 30% 이하로 유지
2. 시장 상승 하락에 맞춰 안정적인 종목과 포트폴리오 전체 비율 조정
3. SOXL과 TQQQ를 병행 투자하여 레버리지 비중 조절(보통 SOXL이 변동성이 크기 때문에 SOXL로 매매를 진행합니다)

저는 TQQQ의 구성종목이 나스닥 100 우량주 위주이기 때문에 개별 주식에 집중 투자하는 것보다 안전하다고 판단하고 있습니다. 다만 포트폴리오 전체 금액이 증가하면 레버리지 ETF의 비중을 낮출 계획입니다.

결론적으로, TQQQ는 고위험·고수익을 추구하는 투자자에게 적합한 상품입니다. 그러나 높은 변동성과 복합적인 리스크 요인을 고려할 때, 투자자의 성향과 리스크 감내 능력을 충분히 고려한 신중한 접근이 필요합니다. 레버리지 ETF를 활용한 장기 투자는 꾸준한 모니터링과 적절한 비중 조절이 필수적이며, 전체 포트폴리오의 균형을 유지하는 것이 중요합니다.

개별 종목 몰빵 투자 보다는 이런 레버리지 상품을 이용해서 수익률을 올리면서 전체적으로 분산투자하는 전략도 나쁘지 않다 생각합니다.

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